¿Cómo tramitar un traspaso entre fondos de inversión?

El traspaso entre fondos de inversión consiste en el reembolso de un fondo de inversión para su inmediata suscripción en otro. En este traspaso se conserva la antigüedad, con las ventajas fiscales que ello conlleva, es decir, que las plusvalías no tributarás mientras no se realice el reembolso definitivo.

La venta de participaciones no tributa cuando el importe obtenido es traspasado. Las nuevas participaciones conservan tanto el valor como la fecha de su compra hasta su venta definitiva, como la ley obliga a vender las participaciones con más antigüedad, es posible gestionar activamente la fiscalidad de nuestro fondo de inversión.

El traspaso entre fondos de inversión de distintas gestoras puede parecer un trámite complicado, pero cada vez es más sencillo con las nuevas tecnologías. Ahora es posible solicitarlo en la gestora del nuevo fondo a través de Internet, rellenando un sencillo formulario. El nuevo fondo estará traspasado en unos 8 días hábiles.

Una vez hayamos dado la orden de traspaso, por escrito a la nueva entidad (o a la misma, en caso de ser un traspaso interno de fondos de inversión), pasarán dos días para que las entidades pongan en orden las solicitudes y realicen las comprobaciones necesarias. En los siguientes tres días se procede al reembolso del fondo de origen a través de transferencia bancaria, enviando la información fiscal del partícipe. La suscripción de las participaciones del nuevo fondo se realiza automáticamente.

Recuerda que tanto las suscripciones como el reembolso están sujetas a unas comisiones que corren a cuenta del partícipe y de las que debe ser informado previamente por la entidad. Asegúrate también de que el nuevo fondo no exige una inversión mínima que supere el importe que vas a traspasar.