Fondos de inversión, ¿dónde puedo realizar un seguimiento?

El número de partícipes en fondos crece


Tras los esclarecedores datos que muestra la encuesta de ING sobre ahorro, realizada a nivel internacional, se puede señalar que el conocimiento de productos de inversión en nuestro país es bastante pobre. Uno de estos productos de inversión son los fondos, elemento desconocido para 6 de cada 10 personas que vive en España.

El número de partícipes en fondos crece


A pesar de los datos que aporta la encuesta de ING, el número de partícipes nuevos continúa aumentado, situándose a finales de 2015 en los 7.706.902. Se trata de un crecimiento continuado durante los últimos 36 meses que aporta más de 3.000.000 de nuevos partícipes en ese periodo.

Sólo en el año 2015 el crecimiento global ha sido de 1.226.147 según datos ofrecidos por INVERCO. Entre estos nuevos partícipes la tendencia en las categorías contratadas ha variado hacia un mayor riesgo. Un ejemplo es el aumento del 42% de partícipes que ahora cuentan con fondos con cierta exposición a renta variable, es decir, fondos mixtos y de renta variable.

Por el contrario, los inversores de renta fija a corto plazo han disminuido al 16,5% en 2015, más de seis puntos porcentuales con respecto a 2012. Del mismo modo, los fondos garantizados han visto una mayor caída de partícipes en el mismo periodo de tiempo, desde el 41% en 2012 al 10,9% en la actualidad.

¿Cómo realizar un seguimiento de mi fondo?


Para muchos de estos partícipes, nuevos y antiguos, el seguimiento de sus fondos de inversión es importante. Por ello existen diferentes fuentes a través de las cuales podemos realizar una valoración de los rendimientos obtenidos.

  • La sociedad gestora:por normativa, están obligados a ofrecer información periódica a los inversores. De esta manera, existen informes anuales, semestrales y trimestrales de las evoluciones de los fondos de inversión. También incluyen información referente a la composición o la distribución del patrimonio invertido.Junto a estos informes, la sociedad gestora del fondo tiene que adjuntar información sobre la posición que el partícipe tiene en el fondo, siempre a una fecha determinada. De igual modo, cualquier cambio o modificación en las características del fondo ha de ser revelado a los inversores.

    Por lo tanto, es muy importante que los partícipes que muestren atención a todas y cada una de las comunicaciones que la entidad gestora del fondo les realicen.



  • Medios de comunicación financiera:son varios los periódicos especializados en materia financiera a los que se puede recurrir para conocer las evoluciones de nuestros fondos de inversión. Estos medios suelen aportar datos, como por ejemplo los referentes a la volatilidad, rendimiento, etc.Un papel importante a la hora del empleo de estos medios juega la accesibilidad y es que, hoy en día, se pueden encontrar tanto en edición impresa como edición digital, facilitando la información a cualquier tipo de usuario.



  • Las propias entidades: la figura del asesor personal en las entidades permite a los clientes contar con un profesional con el que resolver dudas sobre nuestros productos contratados. Es el caso de Banco Mediolanum, que gracias a su Family Banker podrás obtener al instante la información que solicitada y ser asesorado por un especialista antes de tomar cualquier decisión.


iAhorro: en nuestra comunidad de iAhorradores existen expertos independientes que, de manera gratuita, pueden resolver tus dudas referentes a cualquier producto financiero. Los usuarios de iAhorro realizan sus preguntas en nuestra comunidad y profesionales de la materia las contestarán aportando transparencia, claridad y veracidad.

¿En qué te puede ayudar iAhorro Hipotecas?

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