¿Has pasado por tu banco a entregar tu DNI?

Amigas y conocidas - 30/04/15

Imagen de la entrevista a Antonio Gallardo de iAhorro.com


Si el banco te ha llamado, te ha enviado una carta o un correo electrónico, solicitándote que les remitas el DNI escaneado o pases por su oficina y no los has hecho, mañana podrías tener las cuentas bloqueadas y no poder utilizar tu tarjeta de crédito, por ejemplo.


El dinero seguirá en el banco, pero bloqueado a la espera de que acudas a tu oficina. Desde iAhorro.com te recomendamos no dejes pasar ni un día más. El plazo de 5 años fijado por la Ley 10/2010 de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Como he explicado en los medios online de Editorial Prensa Ibérica "

Si el banco no tiene copia de nuestro DNI, se verá obligado a no mantener relaciones de negocio con nosotros. Tener una cuenta corriente o un depósito, por tanto, con un cliente que no ha entregado su DNI, es una relación de negocios que el banco no puede mantener.

Tampoco ha de cundir el pánico, no se trata de que el día 1 de mayo nuestras cuentas queden bloqueadas de forma automática, pero sería posible en algunos casos. Hay clientes que los bancos han marcado como prioritarios en materia de prevención de blanqueo u otros, la mayoría de clientes, como normales. Los que verán bloqueadas sus cuentas antes serán estos prioritarios, para después efectuar estos bloqueos al resto de clientela que no ha entregado su DNI al banco.

No queda claro, en todo caso, si las entidades bloquearan las cuentas de inmediato, que podría ser.

El dinero no se pierde, ya que es propiedad de los clientes, pero si dejamos pasar el tiempo sin entregar el DNI, acabará en una "cuenta de orden" de la oficina, al cancelarse la cuenta. Esperar más de 3 meses a hacer caso al banco nos puede traer problemas a la hora de recuperar nuestro dinero.

Si entregamos el DNI después de la fecha límite pero sin dejar pasar los meses, el banco reactivará nuestras cuentas y es como si no hubiera pasado nada."

En el programa 'La Mañana' de La 1 nuestro experto Antonio Gallardo ha opinado sobre esta obligación de entregar en DNI y otra documentación que nos puedan pedir acreditativa de nuestros ingresos (nómina o declaración de IVA, por ejemplo), entrevista que podéis ver a partir del minuto 1: