Perdidas en fondos de inversion
Hola, buenas tardes, tengo contratados dos fondos de inversión en unicaja, UNIFOND AUDAZ Y UNIFOND EMPRENDEDOR, al principio iba bien pero llevo dos semanas de perdidas incluso ya de capital inicial , que debo hacer, traspasarlo a otro fondo o continuar con ellos. Gracias
No te fíes de lo que te dice el gestor de Unicaja, que te coloca el fondo que tiene en campaña. Tienes que estudiar el folleto de los fondos, usando por ejemplo Morningstar, además de leer nuestras guías de fondos, para formarte.
Solo tu puedes saber si el fondo te conviene y se adapta a tus objetivos de inversión. Y te recomiendo te asesores con gente independiente como Luis García Langa, por email-skype-en persona.
Una vez te leas TODO el folleto de cada uno de los fondos, puedes preguntarnos tus dudas aquí o, directamente, contactar con expertos como Luis García Langa para que te asesoren de forma personalizada.
Partiendo de la base de que la mayoría de fondos han bajado estos últimos días, decirte que los dos que nos comentas tienen la misma política de inversión y en ambos casos pueden estar invertidos indistintamente en bolsa que no el 100% de su cartera.
Los dos tienen una vida corta (al menos bajo esta política de inversión) así que la evolución histórica, comportamiento, cartera es difícil de ver, lo que sí es verdad, que según Morningstar en este poco tiempo los dos se han comportado significativamente peor que su índice de referencia y que los fondos de su categoría, veo que con las subidas de principios de años subieron muy poco, pero las caídas sí les han afectado.
Si me permites, tengo una curiosidad: ¿por qué los contrataste? Me llama la atención que contrates dos fondos con esta política tan "libre", tan similares, con tan poco historial y que además hayas aguantado como en subidas muy fuertes de bolsa tú casi no te hayas visto beneficiada.
Un saludo!
Luis García Langa
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Antonio Gallardo
Licenciado en LADE y Master en Direccion Financiera, es colaborador habitual de diversos medios económicos.
Ricardo Gulias
Intermediario hipotecario. CEO de RN Tusolucionhipotecaria Experto en asesoramiento bancario y financiero por ESCP Europe.
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