¿No existen asesores financieros específicos (domésticos) a nivel personal-familiar-?

Quisiera saber si existen asesores próximos, en nuestra localidad, a nivel persoanl-familiar. Esto es, al igual que existen nuestros asesores sanitarios, médicos, asesores jurídicos, abogados, etc..., ¿no hay profesionales dedicados a la economia doméstica? Personas con las que reunirnos, explicarles nuestra situación y que nos asesoren de la mejor forma. Los habrá mejores o peores, como en todo, pero deben de existir solo hay asesores para empresas -que mayor empresa que la familiar- Gracias

Anónimo hace 8 años

Buenos días,
En mi opinión y por mi experiencia, cualquier asesor financiero que tenga una cartera de productos te asesorará mirando por colarte un producto y no por tu interés. Me paso ayer mismo con un asesor de Banco Mediolanum. Que me intentaba colar un producto convenciéndome y contra argumentándome por encima de mis prioridades y mis necesidades.
La única manera que un asesor te de buen asesoramiento, es si su beneficio no depende de ningún producto.
Un saludo.

Anónimo hace 9 años

Hola,

Por partes:

Gracias a ti antoniognpgv; se me había pasado tu respuesta en la que preguntas sobre cómo contactar conmigo, te paso mi mail (luisgarcialanga@aulafinanzas.com) y ya te digo que no hay problema por la distancia geográfica.

Respecto a lo comentado por la persona anónima que escribe en nombre de RBL asesores. Lo primero que tengo que decir es que admiro a las personas que ponen en marcha EAFIs, su labor a favor de un cambio de mentalidad de la clientela es encomiable especialmente por dos motivos que hacen muy complicada su labor, el principal sería por las exigencias y controles de la CNMV, por no decir lo gastos que soportan, y por el otro porque cobrar directamente al cliente en esta sociedad es complicado, tengo conocidos que han formado EAFIs y os aseguro que solo tengo buenas palabras para esta figura, y que también os quiero transmitir a vosotros, y por supuesto desearos toda la suerte.

Ahora bien, lo cortés no quita lo valiente y creo que no es bueno para esta figura que se mienta y que se intente dejar mal a otras figuras vinculadas como las ESI (Empresas de Servicios de Inversión), ni mucho menos decir falsedades.

En vuestro comentario hay dos cosas que no son ciertas:
1- Las EAFIs no soy "Empresas de Asesoramiento Independiente", la palabra independiente no está en ninguna descripción ni de CNMV ni de ASEAFI.
2.- Posiblemente ligados a que no figure la característica de independencia en la descripción de EAFI, sí que pueden cobrar comisiones de terceros, es voluntario, y sé que hay quien no las cobra, y posiblemente sois una de ellas, con lo que todavía os admiro más, pero no es cierto que las EAFIs no cobren de terceros, al menos de forma general.

Respecto a lo de dejar mal a otras figuras, alegando que "dejes de creer que un agente de una entidad financiera te asesorará de forma imparcial ya que no es así, puesto que cobra comisiones por el producto que te vende" te aseguro y de primera mano que no es cierto, yo soy agente de una ESI que tiene un canal de multiproducto, si cobro lo mismo o similar por un producto que por otro, ¿por qué voy a recomendarte uno a favor de otro?. La clave, al igual que pasa con las EAFIs es la transparencia, si el agente le explica al cliente cómo obtiene ingresos y se lo describe no veo el problema; otra cosa es la profesionalidad, conocimientos, experiencia, ética y resultados de cada uno.

De todas formas muchas gracias por vuestra aportación que sin duda ayudará a que las personas de esta comunidad conozcan otra figura más.

Un saludo!

Luis García Langa

Anónimo hace 9 años

Claro que los hay. Se llaman EAFIs, Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente reguladas por la cnmv, como nuestra empresa RBL Asesores EAFI. Te recomendaría que dejes de creer que un agente de una entidad financiera te asesorará de forma imparcial ya que no es así, puesto que cobra comisiones por el producto que te vende. Las EAFIs cobramos directamente del cliente por lo que no tenemos conflicto de interés. Si te sigue interesando el tema puedes revisar nuestra web y contactar con nosotros. Dejo la web www.rblasesores.com saludos!

Equipo editorial hace 12 años

Apreciado Asper:

Muchas gracias por tus comentarios hacia iAhorro y hacia mi trabajo como divulgador de economía y finanzas. Me quedo con tu genial apreciación:

Antes de que un asesor personal, en tu caso de Banco Mediolanum, te diga ¿qué vas a ganar?, dile quién eres, a dónde vas y qué quieres. Lo mismo que antes de preguntarle al médico por el precio de los medicamentos, se le explican los síntomas de las dolencias y las alergias que uno tiene, por ejemplo.

Asper hace 12 años

Buenos días. Soy Asesor Personal de Banco Mediolanum. Lo primero,me gustaría darle la enhorabuena a Pau, y no por su libro o por la repercusión que está teniendo desde sus primeras apariciones en Salvados, si no porque gracias a esto le está abriendo los ojos a muchas personas, que al final es lo más importante.
Decir que si hay profesionales que se dedican a dar asesoramiento personalizado a las familias,pero en este país todavía es muy complicado, y esto es por la mentalidad que aún tenemos, me refiero a que muchas, muchas personas no acaban de entender que para poder hacer una buena Planificación Financiera tienes que conocer cuál es su situación personal y financiera, y muchas personas todavía acuden a ti diciendo “¿Qué me das?”, “¿Cuánto me das?”… (Yo, sinceramente, me preocuparía si un día llegara al médico y sin preguntarme nada me recetara algún medicamento). Por desgracia, a día de hoy, parte del trabajo de un Asesor Financiero es cambiar esta mentalidad en las personas, espero que poco a poco lo consigamos.Desde B.Mediolanum estamos haciendo todo lo que podemos para que esto cambie,y hacer una buena Planificación Financiera con cada uno de nuestros clientes.
Para todo aquel que esté interesado en saber más sobre nuestra forma de trabajar, se puede poner en contacto conmigo en este correo: asesorpersonal2@yahoo.es , estaré encantado de atenderos y ver cómo os puedo ser de ayuda.
Otra vez daros la enhorabuena, a Pau y a todo el equipo de iAhorro, estáis haciendo un buen trabajo.
Saludos.

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